Épargner & Investir

Une approche responsable et stratégique de la gestion discrétionnaire de portefeuille

08 Octobre 2026 -

Gian Schamp

Investment Specialist

Chez Nagelmackers, nous ne considérons pas le patrimoine comme une simple accumulation de chiffres ou de rendements, mais comme un moyen d’atteindre des objectifs financiers à long terme. Grâce à notre service de gestion discrétionnaire, opéré par notre partenaire DNCA Finance, nous proposons à nos clients Private Banking et Wealth Management une approche personnalisée et réfléchie, parfaitement adaptée à leur profil d’investisseur et à leurs ambitions.

Dans cet entretien, Gian Schamp, Investment Specialist, explique comment Nagelmackers aborde la gestion de portefeuille, et pourquoi une allocation stratégique d’actifs y joue un rôle essentiel.

Qu’est-ce que la gestion discrétionnaire de portefeuille et pourquoi est-elle si importante ?

Concrètement, la gestion discrétionnaire patrimoniale consiste à déléguer la gestion de votre portefeuille d’investissement à des professionnels (DNCA Finance dans notre cas). Afin de trouver un équilibre entre rendement et risque qui vous convienne, ce portefeuille peut être composé de différentes classes d’actifs, telles que des actions, des obligations et des fonds.

Le principe de base est simple : un portefeuille bien construit tient compte des objectifs financiers, de l’horizon d’investissement et de la tolérance au risque de l’investisseur. Grâce à une répartition judicieuse entre plusieurs actifs, il est possible de maîtriser les risques sans perdre de vue les opportunités de rendement.

Comment Nagelmackers aborde-t-elle la gestion discrétionnaire de portefeuille ?

Nous disposons d’un modèle en matière de gestion discrétionnaire fondé sur une répartition claire des responsabilités.

Tout commence par la relation entre le client et son private banker. Ensemble, ils analysent avec soin la situation financière, les objectifs d’investissement et la tolérance au risque du client. Ils examinent également les préférences spécifiques ou les points d’attention qui doivent être intégrés au portefeuille.

Sur la base de cette analyse, une stratégie d’investissement est élaborée afin de correspondre au profil du client. Pour la gestion effective des portefeuilles, nous collaborons avec DNCA Finance, le gestionnaire d’actifs spécialisé du Groupe BPCE, auquel Nagelmackers appartient.

Cette collaboration réunit le meilleur de nos expertises : d’une part, la proximité et l’approche personnalisée d’une banque privée locale ; d’autre part, l’expertise et l’expérience d’une équipe internationale spécialisée en gestion d’actifs. Chaque portefeuille est ainsi géré selon une méthodologie d’investissement cohérente et professionnelle, assurant une répartition des actifs adaptée aux besoins de nos clients.

A young couple talking to a Nagelmackers Advisor

Pourquoi l’allocation d’actifs est-elle si importante ?

L’allocation d’actifs constitue l’un des piliers fondamentaux d’une gestion de portefeuille réussie. En répartissant les investissements entre différentes classes d’actifs, régions et secteurs, les risques peuvent être diversifiés et le portefeuille devient plus résistant aux fluctuations des marchés.

Les actions offrent généralement un potentiel de croissance plus élevé, tandis que les obligations apportent souvent davantage de stabilité. Au sein de la poche actions, il est également possible de diversifier les investissements entre différentes régions, comme l’Europe, les États-Unis et les marchés émergents, ainsi qu’entre des secteurs variés tels que la technologie, l’industrie et les biens de consommation.

La répartition optimale varie toutefois d’un investisseur à l’autre. Certains clients sont prêts à accepter davantage de risques afin de saisir des opportunités de croissance, tandis que d’autres privilégient avant tout la préservation du capital et tolèrent moins les fluctuations de leur portefeuille d’investissement.

L’objectif est donc de diversifier suffisamment et de construire un portefeuille équilibré, exposé aux facteurs de risque adéquats afin d’optimiser le potentiel de rendement du client, en fonction de sa tolérance au risque et de ses objectifs financiers personnels.

Quelle conclusion pouvons-nous en tirer ?

Une gestion de patrimoine performante commence par une compréhension approfondie de l’investisseur. Que vous mettiez l’accent sur la croissance du patrimoine, la préservation du capital ou une combinaison des deux, une stratégie claire et une allocation d’actifs pertinente constituent les fondements d’une approche d’investissement professionnelle.

Chez Nagelmackers, nous tenons compte de votre situation personnelle, de vos objectifs et de vos préférences en matière de risque. Nos solutions vont de mandats de gestion standardisés à une gestion discrétionnaire plus personnalisée pour les clients présentant des besoins plus complexes et des patrimoines plus importants.

Aux côtés de votre private banker ou wealth manager et des spécialistes en investissement de DNCA, nous veillons à ce que votre patrimoine soit géré de manière professionnelle, avec une vision à long terme et une attention constante portée au risque et au rendement.

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