Diversifiez votre portefeuille d’investissement avec de l’immobilier

06 Février 2025 -
Pascale Nachtergaele
Fund Manager
Investeringen in vastgoed

Vous envisagez d’investir dans l’immobilier ? Plusieurs options s’offrent à vous, chacune avec ses propres caractéristiques. En Belgique, investir directement dans la brique (maison familiale, résidence secondaire, bien locatif…) est un choix très populaire. La valeur moyenne de l’immobilier a augmenté ces dernières années, permettant ainsi de réaliser une plus-value en cas de vente.

Vous pouvez également diversifier votre portefeuille d’investissement en optant pour l’immobilier coté en Bourse, via des actions immobilières ou des fonds immobiliers. Ces actifs sont accessibles via votre Online Banking sans conseil, mais il est crucial de définir vos objectifs d’investissement à l’avance et de vérifier leur adéquation avec votre profil d’investisseur. 

Contrairement à l’immobilier physique, l’investissement dans les actions immobilières ou les fonds immobiliers présente un seuil d’entrée plus bas. En effet, vous pouvez commencer à investir avec de petits montants. De plus, ces investissements sont beaucoup plus facilement négociables que l’immobilier physique. En optant pour des fonds immobiliers, vous gagnez également du temps, car les gestionnaires de fonds surveillent le marché immobilier et suivent de près les dernières tendances pour vous. Cependant, il est important de noter que ces investissements impliquent, entre autres, des frais d’entrée et de gestion.

Nos experts vous informent sur toutes les facettes des investissements immobiliers. 

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Une diversification avantageuse

L’immobilier est une classe d’actifs à part entière et peut offrir une plus grande diversification des risques dans votre portefeuille. En choisissant un fonds immobilier, votre investissement peut également bénéficier d’une large diversification sectorielle et géographique. En général, ces fonds investissent non seulement dans l’immobilier résidentiel, comme les logements, mais aussi dans des biens commerciaux tels que les magasins, les immeubles de bureaux et les centres de distribution. De plus, selon la politique d’investissements du fonds, ces actifs peuvent être répartis à l’échelle mondiale. 

Un rendement de dividende attractif 

De nombreux fonds immobiliers versent chaque année un dividende à leurs actionnaires, offrant potentiellement des revenus supplémentaires périodiques. Début janvier 2025, le rendement brut moyen des dividendes des actions immobilières dans la zone euro au cours des 10 dernières années était de 4,1%*.

Un levier contre l’inflation

Un autre aspect intéressant est que les revenus des entreprises immobilières proviennent en grande partie des revenus locatifs, qui sont indexés et peuvent donc augmenter en fonction de l’inflation. Un bel effet de levier contre l’inflation qui peut partiellement protéger contre la dépréciation monétaire. 

La durabilité

Les actions immobilières se distinguent souvent par leurs bonnes performances selon des critères non financiers tels que l’environnement, les thèmes sociaux et la bonne gouvernance (ESG)**. Si ces critères sont importants pour vous, il peut être judicieux de rechercher, au sein de la classe d’actifs immobiliers, des produits qui intègrent ces critères dans leur stratégie d’investissement. 

Les risques

Un risque typique lié à l’investissement dans des actions immobilières est que ce secteur est particulièrement sensible à l’évolution des taux d’intérêt nécessaires au financement de ses projets. Par conséquent, en cas de hausse des taux d’intérêt, ce secteur peut parfois sous-performer par rapport au marché global. En général, le secteur immobilier est un bon indicateur de l’état de l’économie. Ainsi, une récession économique peut mettre en difficulté de nombreuses entreprises, ce qui peut entraîner des vacances locatives ou des entreprises incapables de respect leurs obligations de loyer. Cela impacte souvent certains segments du secteur immobilier, tels que l’immobilier de détail (magasins) ou l’immobilier logistique. 

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*Source : LSEG Datastream (22.01.2025)

**Sur la base du modèle ESG propriétaire de Nagelmackers


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