Qu’attendre de son private banker?
Marjorie Hoyaux
Certaines personnes bénéficient des services d’un private banker. Mais que fait donc cette personne précisément ? Découvrez ce métier aux multiples facettes.
Des qualités incontournables
Le private banker, c’est un peu le médecin de famille de vos finances. Bien souvent, une relation de confiance, très personnelle, parfois intime même, se noue dans la durée : tisser un lien humain fort, avec une capacité d’empathie suffisante pour comprendre les attentes de son client est en effet une des clés de ce métier. Car pour être efficace, le private banker doit tout savoir du patrimoine et des attentes de son client. La fidélité et la disponibilité sont également des qualités incontournables.
Une approche globale
Le private banker doit non seulement prendre en compte les placements de son client , mais aussi sa situation familiale, ses aspirations personnelles, ses choix de vie, ses souhaits en matière de croissance et/ou protection de son patrimoine. Il est évidemment essentiel de bien tenir compte du profil de risque et de garder une excellente diversification du portefeuille.
Le rôle de ce professionnel est d’aider à trouver du rendement si c’est le souhait de son client, mais aussi d’optimaliser une situation globale et de donner des informations qui sécuriseront une situation ou aideront à réfléchir au risque en intégrant la dimension sécuritaire.
Même s’il travaille en étroite collaboration avec de nombreux spécialistes comme des estates planners, asset managers, macroéconomistes…, le private banker doit disposer de nombreuses compétences et maîtriser des sujets aussi divers et variés que la retraite, la fiscalité, le droit de la famille… Et il doit également avoir les compétences juridiques appropriées.
Votre guide personnel
Chez Nagelmackers, votre private banker vous mène à bon port. Avec le soutien d’un outil performant, il détermine votre profil d'investisseur et traduit votre histoire et votre patrimoine en un plan. Il élabore alors différents scénarios pour la gestion et la croissance de votre patrimoine. Et vous faites vos propres choix.
C’est alors qu’interviennent nos asset managers. Ils assurent une gestion optimale de votre portefeuille en fonction de vos attentes et de votre situation financière concrète. Si l’asset manager reste constamment attentif à l’évolution des marchés, le private banker, quant à lui, vous informe régulièrement des transactions effectuées et de la stratégie d’investissement mise en place.
Dès que c’est nécessaire, votre private banker vous met en contact avec nos spécialistes de l’Estate Planning qui vous expliquent ce qui est fiscalement et juridiquement possible pour protéger votre patrimoine et éventuellement le transmettre.
Notre ambition : gagner votre confiance et continuer à la mériter dans le temps, afin de construire une relation durable, fondée sur vos besoins spécifiques.
