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30 mars 2020

Dans les coulisses de notre sélection de fonds durables

Jurgen Temmerman

Product Marketeer Investments & Private Banking

L'objectif de chaque investisseur est d’obtenir des rendements. De nos jours, cependant, l’aspect durable vient aussi souvent s’ajouter. De plus en plus d'investisseurs trouvent en effet important que leur investissement contribue à un monde plus durable et plus équitable. Chez Nagelmackers, nous effectuons toujours une analyse approfondie avant d'ajouter des fonds à notre sélection, et nous avons également nos critères de sélection spécifiques pour les investissements durables.

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Analyse interne sur la base des 7 P

Nos analystes de fonds recherchent depuis des années les fonds qu'ils considèrent comme les meilleurs de leur catégorie. Pour ce faire, ils ont développé leur propre méthode de sélection basée sur les 7 P. Plusieurs spécialistes internes se concentrent spécifiquement sur l'investissement durable.

Chaque analyste de fonds doit effectuer une analyse approfondie pour chacun de ses fonds sur la base de ces 7 P. Cela s'applique aux fonds qui sont déjà dans notre sélection, ainsi qu'aux nouveaux fonds qui seraient ajoutés. Sur la base de cette analyse, un comité interne décide si les fonds seront ajoutés ou resteront dans notre sélection.

De cette manière, près de la moitié des fonds que nous offrons (fonds gérés par Nagelmackers et fonds de gestionnaires externes ont un caractère durable.

- Exclusions

Tout d'abord, nous examinons si les gestionnaires de fonds avec lesquels nous voulons collaborer excluent un certain nombre d'entreprises et de secteurs. Cela concerne des secteurs tels que l'industrie des armes, de l'alcool et du tabac et les entreprises qui investissent dans l'énergie nucléaire ou le pétrole et le gaz non conventionnels.

- Facteurs ESG

L'un de nos 7 P porte notamment sur les principes de l'investissement durable et socialement responsable. Nous nous appuyons sur les UNPRI, les Principes pour l'investissement responsable des Nations-Unies, que nous avons signés l'année dernière. Nous examinons si le gestionnaire du fonds a également souscrit aux PRI et dans quelle mesure une politique ESG s’inscrit dans le processus et la gestion du fonds. Tous les aspects de l'ESG (Environnement, Social et Gouvernance) sont pris en compte, comme le montre l'aperçu ci-dessous.

Source : ABN Amro – Parnassus Investments

Ces critères s’inscrivent dans un processus plus large visant à aboutir à une sélection d’entreprises qui répondent aux exigences du gestionnaire.

- Due diligence

Enfin, une politique de vote par procuration et d'engagement est également déterminante dans la sélection de fonds durables. Nous voulons qu’en tant actionnaires actifs, les gestionnaires mettent les thèmes ESG sur la carte et discutent activement avec la direction pour présenter des propositions concrètes et assurer la gestion de l’entreprise d'une certaine manière.
De plus, nous vérifions avec une diligence raisonnable l'exactitude des informations données par les gestionnaires de fonds ou les sociétés. De cette façon, nous évitons de travailler avec des entreprises qui font du greenwashing afin de faire paraître les fonds ‘plus verts’ qu'ils ne le sont réellement. Les chiffres et les données publiés doivent être corrects et des organismes externes surveillent bien entendu cela aussi.

Des labels de qualité reconnus

A l'échelle nationale et internationale, diverses instances ont déjà délivré des labels pour pouvoir distinguer les fonds durables. Avec ses ‘Sustainability raiting’, Morningstar, un prestataire international de services financiers, n'attribue pas d'étoiles mais des ‘globes’ aux fonds qui satisfont aux critères ESG.

Dans l’offre de fonds mise à disposition par Nagelmackers, tous les fonds ne disposent pas d’un tel label de qualité. Pour le moment, seul un nombre limité de fonds affichent le label Febelfin. Les fonds gérés par Nagelmackers n’ont pas ce label. Morningstar attribue à presque tous les fonds de notre offre un score allant de bon à très bon.

Opter pour des investissements durables ?

Nous attendons des gestionnaires de fonds avec qui nous collaborons qu'ils placent la barre aussi haute que nous le faisons lorsqu'ils analysent et choisissent les fonds sous-jacents dans lesquels ils investissent. Nous avons ainsi développé une belle gamme de fonds durables, au sein de laquelle plusieurs fonds ont entretemps obtenu une reconnaissance ou un label durable.
De plus, nous avons développé en Private Banking un profil d'investisseur ESG, entièrement axé sur les investissements socialement responsables. Pour plus d'informations ou des conseils supplémentaires, veuillez contacter l'un de nos conseillers. Prenez rendez-vous.

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